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In cosa consiste

Pianificazione finanziaria, economica e patrimoniale personale (personal financial planning)

La norma di riferimento è la ISO 22222:2008 - Pianificazione finanziaria, economica e patrimoniale personale (personal financial planning) richiamata sia nei documenti ESMA sia MIFID2.
La norma è prevalentemente centrata sulla certificazione dei “personal financial planner” ma nella prima parte della stessa viene definito il processo e il servizio.

VANTAGGI

La norma ha come obiettivo quello di qualificare il processo di erogazione del servizio ma soprattutto i consulenti finanziari preposti all’erogazione del servizio. I benefici sono molteplici per tutti gli stakeholder coinvolti, quindi gli stessi operatori finanziari, siano banche siano assicurazioni o broker, ma soprattutto per i consumatori, ovvero per il cliente finale che deve orientarsi in un settore estremamente variegato pur essendo regolamentato. La certificazione del servizio si basa su una valutazione della documentazione e della piattaforma informatica e una valutazione in campo dell’erogazione attraverso la verifica della piattaforma informatica stessa.